В жизни опасность может подстерегать на каждом шагу, особенно, если речь идет о деньгах. В данном вопросе нужно быть особо осторожными. Команда нашего чарджбэк-сервиса не понаслышке знает об этом, так как немало раз сталкивалась с различными случаями обмана на аренах трейдинга, и понимает, какими изощренными могут быть ловушки преступников. Попадать в них не хочется никому, ведь инвестирование не представляется возможным благодаря денежным дождям с неба, это привилегия тех, кто заработал средства трудом. В таком случае потери могут ощущаться еще болезненнее. Поэтому, чтобы такое избежать, мы подготовили статью, в которой расскажем про схемы мошенничества на финансовом рынке и методы борьбы с ними.

Менеджмент инвестиций

Первая распространенная аферистская стратегия – это общение с потенциальными жертвами якобы от лица брокера, в ходе которого человека прогревают предложениями выгодного инвестирования его денег в «чрезвычайно» прибыльные компании. Однако на деле это получается чистой воды слив средств в карманы проходимцам. Причем работают такие персонажи весьма убедительно, ведь их функционал не ограничивается только одним «доверительным менеджментом», они также могут предлагать «образовательные курсы» любыми возможными способами, преподнося это как манну небесную. Преступники пытаются выжать из юзера всё, не оставив никаких шансов на помилование, могут склонять к оформлению кредитов и залогов дома. Постоянные уговоры пополнить счет еще – ежедневная рутина для такого рода сборищ.
Часто подобных представителей можно легко разоблачить посредством отсутствия лицензий или юридически правомочных договоров о проведении деятельности.

Криптовалютные махинации

Ввиду популярности на данный момент такого активного инструмента, естественно, его также всячески используют проходимцы в своих обманах. В качестве приманки аферисты могут совершать фейковые первичные размещения монет, создавать поддельные биржи и прочие разводы.

Форекс и бинарные опционы

Мошенники, которые скрываются за такого рода торговлей, зачастую просто создают ее иллюзию, присваивая деньги себе. При таких раскладах вернуть капиталы очень сложно, а иногда и просто невозможно. Воры традиционно перезапускают свои проекты снова и снова со средней периодичностью раз в три месяца. Работает ловушка по аналогичному принципу, что и финансовая пирамида, живя только благодаря втягиванию новых людей в свою паутину.

Реферальные организации

Собственно, этот метод привлекает новичков в члены сообщества, чтобы кормить старых участников посредством самих резидентов. Это и есть финансовая пирамида, которая ничего не производит, кроме денежного и человеческого притока, но зато мотивирует игроков приводить других инвесторов процентными выплатами за каждого новоприбывшего соратника. Здесь работает четкая иерархическая лестница, более давние представители получают дивиденды за торговое «генеалогическое древо», которое они вырастили благодаря своему дару убеждения и навыкам расположения клиентов. Здесь аналогия схожа со схемой Понци. Такого рода махинации не могут длиться вечно, так как бесконечный поток людей не будет возможен. Поэтому рано или поздно структура рушится.

Схемы Понци

Очень схожий принцип с предыдущей аферой, только здесь не выстраивается четкая вертикаль власти.

Какие общие черты всех скамеров?

Есть определенные закономерности, без которых мошеннические схемы либо работают плохо, либо совсем не могут существовать. Если их удалось отследить, важно не паниковать, но и не надеяться на благоразумие преступников, а как можно быстрее по возможности вывести средства и бежать. Общие характеристики аферистов такие:
⦁ Навязчивость. Назойливая реклама с призывами пополнить счет на сайте, а также многочисленные звонки и СМС, не исключая порой даже угрозы – это нехороший признак. Выгодное сотрудничество всегда предполагает спокойствие и время на обдумывание информации;
⦁ Сверхприбыль. Обещания больших денег без обоснования источников их прибытия, кратных рыночным – это пустые слова;
⦁ Размытые условия. Очень важно понимать механизмы инвестирования, которые предлагают контрагенты. В случае упоминания вскользь либо умалчивания перед вами аферисты;
⦁ Недостаточно информации. Ежели на портале и других ресурсах представителя не указано никаких данных об учредителях, действительных контактов технической службы и юридических подтверждений лицензионной деятельности с пропиской – вряд ли это стоящие кандидаты на управление вашими деньгами;
⦁ Проблемы с выводом средств. Если замечены неоднократные технические сбои, завышенные комиссионные и прочие несанкционированные вычеты без последующей компенсации – это чистой воды обман, которому не выгодно отдавать вам деньги;
⦁ Отсутствие качественной обратной связи. Когда при обращении к техническому департаменту оказывается, что не все контакты являются действительными или вам не отвечают, дают ложные надежды и игнорируют – это не будет свидетельствовать о чем-либо хорошем.

Защита от инвестиционных афер

Для того, чтобы обезопасить себя и отгородить от напрасных волнений, необходимо провести ряд исследований, касающихся представителя, с которым вы хотели бы сотрудничать:
⦁ Полное изучение кандидата. Прежде всего надо просмотреть данные об организации или представителе, прочесть документы, найти лицензированное подтверждение законной деятельности консультанта (кем, кому и когда выдано, совпадают ли все пункты брокера со сведениями у обозначенного надзорного органа), обзоры и отзывы бывалых трейдеров, при наличии также не помешает оценить финансовые отчеты фирмы, уровень репутации и отсутствие у нее криминального прошлого;
⦁ Вам некуда спешить. Если вас торопят сотрудники конторы – это проблемы их заработка на ваших потерях, но никак не ваши. Задача торговцев в этом деле – оставаться с холодной головой и беспристрастными. Это поможет отстоять свои интересы и не попасться на удочку проходимцев;
⦁ Высокие доходы 100% – это миф. Финансовый рынок не так прост, чтобы ассистентам можно было легко гарантировать сумасшедший заработок. За большими деньгами по пятам ступают огромные риски, поэтому так важно понимать, что лишь планомерная стратегия способна привести к относительно стабильному денежному приходу;
⦁ Не делитесь конфиденциальной информацией. Это очень распространенная тактика получения финансовых средств людей, поэтому, в принципе, с разглашением таких данных всегда нужно быть осторожными. К подобным сведениям можно причислить номера национального страхования или кредитных карт и банковских счетов.
Самое главное в таком деле – оставаться бдительными и не пренебрегать проверками баз данных различных представителей. По поводу более детальной консультации вы можете обратиться к нам, и мы подскажем, как себя обезопасить наиболее приемлемым способом и натренировать распознавание инвестиционных мошенников.